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Finanzprognose

90-Tage-Cashflow mit Lückenerkennung und Frühwarnung.

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Was dieser Agent tut

Finanzprognose ist der Agent, der den Cashflow der Klinik auf 90 Tage projiziert. Er kombiniert historische Wiederholungen (SEPA-Lastschriften, Lieferantenzahlungen) mit ausstehenden Kostenvoranschlägen zur Akzeptanz/Inkasso, um den täglichen Kassensaldo zu antizipieren. Die gesamte Analytik ist lokal auf dem Server.

Warum es wichtig ist

Manager oder CFO einer Klinik entscheiden über Investitionen, Einstellungen und Voranschlagsabschlüsse ohne Sicht auf den 90-Tage-Kassensaldo. Das Excel-Blatt reicht nicht aus, da es weder ausstehende Voranschläge noch Wiederholungen erfasst. Finanzprognose zentralisiert alles und warnt mit nutzbarem Vorlauf vor Lücken.

Wie es funktioniert

Der Agent liest vier Quellen in Echtzeit: (1) ausgestellte Rechnungen und ihren Einnahmestatus, (2) SEPA-Lastschrift-Wiederholungen, (3) geplante Lieferantenzahlungen, (4) ausstehende Voranschläge mit geschätzter Akzeptanzwahrscheinlichkeit. Er kombiniert die vier zu einem projizierten Cashflow auf 90 Tage und löst Alarme aus, wenn negative Salden oder relevante Lücken projiziert werden.

Integration in den klinischen Workflow

Finanzprognose greift auf das Billing-Modul und das Lagerbestand-Modul (Lieferantenzahlungen) zu. Erkennt sie eine künftige Kasselücke, schlägt sie Aktionen vor: Inkassoprioritäten, nicht kritische Bestellungen verschieben oder ausstehende Voranschläge mit gezielter Kampagne via Patientensegmentierung vorantreiben.

Autonome Entscheidungen

90-Tage-Cashflow-Forecast bei jedem geplanten 24h-Tick neu berechnen
Akzeptanzwahrscheinlichkeit jedes ausstehenden Voranschlags schätzen
Projizierte Kasselücken erkennen und Alarm auslösen
Priorisierte Aktionen vorschlagen (Inkasso, Verschiebung, Voranschlag-Push)
Manager benachrichtigen, wenn der projizierte Saldo unter Schwelle fällt

Ein- und Ausgaben

Erhält

· Ausgestellte Rechnungen mit Einnahmestatus
· SEPA-Lastschrift-Wiederholungen
· Geplante Lieferantenzahlungen
· Ausstehende Voranschläge zur Akzeptanz/Inkasso

Liefert

· Projiziertes Cashflow-Diagramm 90 Tage
· Liste erkannter Kasselücken
· Priorisierte Aktionsvorschläge
· Manager-Alarm, wenn der Saldo unter Schwelle fällt

Produktionsmetriken

90 Tage

Forecast-Horizont

Alle 24h

Neuberechnung

4

Integrierte Quellen

Arbeitet zusammen mit

Patient Segmentation

Patient Flow Forecast

Tech-Stack

Modell

Wiederholungen + Einnahmewahrscheinlichkeits-Scoring (ohne LLM)

Ausführung

Lokale CPU (deterministische Berechnung)

Latenz

Nächtliche Neuberechnung, sofortige Abfrage

Datenschutz

Finanz- und Bankdaten verlassen den Server niemals

Häufige Fragen

Verlassen meine Bank- und SEPA-Daten den Server?+

Nein. Der Agent liest Einnahme-/Zahlungsinformationen aus dem Billing-Modul selbst, das die Informationen lokal verschlüsselt hält. Es gibt keine Verbindung zu externen Banking-APIs für den Forecast — nur die bereits im System registrierten Daten.

Wie schätzt er die Akzeptanzwahrscheinlichkeit eines Voranschlags?+

Er nutzt einen Score auf Basis realer Historie: Alter des Voranschlags, Betrag, Servicetyp, Wert-Segment des Patienten (via Patientensegmentierung). Die Schätzung aktualisiert sich mit jeder neu beobachteten Akzeptanz oder Ablehnung.

Funktioniert es, wenn ich nur in bar abrechne und kein SEPA nutze?+

Ja, mit geringerer Abdeckung. Der SEPA-Wiederholungsteil bleibt leer, aber der Forecast funktioniert weiterhin über Einnahmen und geplante Zahlungen. Für Kliniken mit SEPA ist der Mehrwert größer.

Wer in meiner Klinik sollte diesen Agenten nutzen?+

Er ist für Manager oder CFO gedacht. Die Informationen sind sensibel (projizierter Saldo, Voranschläge im Risiko), und der Zugang sollte per RBAC auf die Rolle MANAGER beschränkt sein. Die Rezeption braucht ihn nicht zu sehen.