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Prévision Financière

Cashflow 90 jours avec détection de gaps et alertes précoces.

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Ce que fait cet agent

Prévision Financière est l’agent qui projette le cashflow de la clinique à 90 jours. Il combine les récurrences historiques (encaissements de prélèvements SEPA, paiements fournisseurs) avec les devis en attente d’acceptation/encaissement pour anticiper le solde de trésorerie quotidien. Toute l’analytique est locale sur le serveur.

Pourquoi c’est important

Le gérant ou CFO d’une clinique décide investissements, embauche et fermeture de devis sans visibilité du solde de trésorerie à 90 jours. La feuille Excel reste insuffisante car elle ne reprend ni les devis en attente ni les récurrences. Prévision Financière centralise tout et alerte des gaps avec un délai utile.

Comment ça marche

L’agent lit quatre sources en temps réel: (1) factures émises et leur statut d’encaissement, (2) récurrences de prélèvement SEPA, (3) paiements programmés aux fournisseurs, (4) devis en attente d’acceptation avec probabilité estimée. Il combine les quatre en un cashflow projeté à 90 jours et déclenche des alertes quand un solde négatif ou un gap pertinent est projeté.

Intégration dans le flux clinique

Prévision Financière consomme du module billing et du module inventaire (paiements fournisseurs). Quand elle détecte un gap de trésorerie futur, elle suggère des actions: priorités d’encaissement, reporter les commandes non critiques ou pousser les devis en attente d’acceptation avec une campagne ciblée via Segmentation Patients.

Décisions autonomes

Recalculer le forecast cashflow 90 jours à chaque tick programmé de 24h
Estimer la probabilité d'encaissement de chaque devis en attente
Détecter les gaps de trésorerie projetés et déclencher l'alerte
Suggérer actions priorisées (encaissements, report, push devis)
Notifier le gérant quand le solde projeté tombe sous le seuil

Entrées et sorties

Reçoit

· Factures émises avec statut d'encaissement
· Récurrences de prélèvement SEPA
· Paiements programmés aux fournisseurs
· Devis en attente d'acceptation/encaissement

Produit

· Graphique cashflow projeté 90 jours
· Liste des gaps de trésorerie détectés
· Suggestions d'action priorisées
· Alerte au gérant quand le solde tombe sous le seuil

Métriques en production

90 jours

Horizon forecast

Toutes les 24h

Recalcul

4

Sources intégrées

Collabore avec

Patient Segmentation

Patient Flow Forecast

Stack technique

Modèle

Récurrences + scoring probabilité encaissement (sans LLM)

Exécution

CPU locale (calcul déterministe)

Latence

Recalcul nocturne, requête immédiate

Confidentialité

Les données financières et bancaires ne quittent jamais le serveur

Questions fréquentes

Mes données bancaires et SEPA quittent-elles le serveur?+

Non. L'agent lit les informations d'encaissement/paiement depuis le module billing lui-même, qui conserve les informations chiffrées en local. Pas de connexion à des APIs bancaires externes pour le forecast — uniquement les données déjà enregistrées dans le système.

Comment estime-t-il la probabilité d'acceptation d'un devis?+

Il utilise un score basé sur l'historique réel: âge du devis, montant, type d'acte, segment valeur du patient (via Segmentation Patients). L'estimation se met à jour à chaque nouvelle acceptation ou rejet observé.

Ça fonctionne si je facture uniquement en espèces sans SEPA?+

Oui, avec couverture réduite. La partie récurrences SEPA reste vide, mais le forecast continue de fonctionner sur encaissements et paiements programmés. La valeur ajoutée est supérieure pour les cliniques avec SEPA.

Qui dans ma clinique doit utiliser cet agent?+

Il est pensé pour le gérant ou CFO. L'information est sensible (solde projeté, devis à risque) et l'accès devrait être restreint via RBAC au rôle GÉRANT. L'accueil n'a pas besoin de le voir.