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Previsione Finanziaria

Cashflow 90 giorni con rilevamento di gap e avvisi precoci.

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Cosa fa questo agente

Previsione Finanziaria è l’agente che proietta il cashflow della clinica a 90 giorni. Combina le ricorrenze storiche (incassi di addebiti SEPA, pagamenti a fornitori) con i preventivi in attesa di accettazione/incasso per anticipare il saldo di cassa giornaliero. Tutta l’analitica è locale sul server.

Perché è importante

Il manager o CFO di una clinica decide investimenti, assunzioni e chiusura di preventivi senza visibilità del saldo di cassa a 90 giorni. Il foglio Excel non basta perché non raccoglie preventivi pendenti né ricorrenze. Previsione Finanziaria centralizza tutto e avvisa dei gap con anticipo utile.

Come funziona

L’agente legge quattro fonti in tempo reale: (1) fatture emesse e relativo stato di incasso, (2) ricorrenze di addebito SEPA, (3) pagamenti programmati a fornitori, (4) preventivi in attesa di accettazione con probabilità stimata. Combina le quattro in un cashflow proiettato a 90 giorni e scatena avvisi quando si proietta saldo negativo o gap rilevante.

Integrazione nel flusso clinico

Previsione Finanziaria consuma dal modulo billing e dal modulo inventario (pagamenti a fornitori). Quando rileva un gap di cassa futuro, suggerisce azioni: priorità di incasso, posporre ordini non critici o spingere preventivi in attesa di accettazione con campagna mirata via Segmentazione Pazienti.

Decisioni autonome

Ricalcolare il forecast cashflow 90 giorni ad ogni tick programmato di 24h
Stimare probabilità di incasso di ogni preventivo pendente
Rilevare gap di cassa proiettati e scatenare avviso
Suggerire azioni prioritizzate (incassi, rinvio, spinta preventivi)
Notificare il manager quando il saldo proiettato scende sotto soglia

Input e output

Riceve

· Fatture emesse con stato di incasso
· Ricorrenze di addebito SEPA
· Pagamenti programmati a fornitori
· Preventivi in attesa di accettazione/incasso

Produce

· Grafico cashflow proiettato 90 giorni
· Elenco dei gap di cassa rilevati
· Suggerimenti di azione prioritizzati
· Avviso al manager quando il saldo scende sotto soglia

Metriche in produzione

90 giorni

Orizzonte forecast

Ogni 24h

Ricalcolo

4

Fonti integrate

Collabora con

Patient Segmentation

Patient Flow Forecast

Stack tecnico

Modello

Ricorrenze + scoring probabilità incasso (senza LLM)

Esecuzione

CPU locale (calcolo deterministico)

Latenza

Ricalcolo notturno, query immediata

Privacy

I dati finanziari e bancari non lasciano mai il server

Domande frequenti

I miei dati bancari e SEPA lasciano il server?+

No. L'agente legge le informazioni di incasso/pagamento dal modulo billing stesso, che mantiene le informazioni cifrate in locale. Non c'è connessione ad API bancarie esterne per il forecast — solo i dati già registrati nel sistema.

Come stima la probabilità di accettazione di un preventivo?+

Usa uno score basato su storico reale: età del preventivo, importo, tipo di servizio, segmento valore del paziente (via Segmentazione Pazienti). La stima si aggiorna con ogni nuova accettazione o rifiuto osservato.

Funziona se fatturo solo in contanti e non uso SEPA?+

Sì, con copertura minore. La parte di ricorrenze SEPA resta vuota, ma il forecast continua a funzionare su incassi e pagamenti programmati. Per cliniche con SEPA il valore aggiunto è maggiore.

Chi nella mia clinica deve usare questo agente?+

È pensato per manager o CFO. L'informazione è sensibile (saldo proiettato, preventivi a rischio) e l'accesso dovrebbe essere ristretto via RBAC al ruolo MANAGER. L'accoglienza non ha bisogno di vederlo.